ЦБ ограничит форекс-дилеров

[Илья Хабаров]

ЦБ ограничит форекс-дилеров из-за убытков населения

Банк России решил урезать размер максимального кредитного плеча, которое дают клиентам лицензированные в РФ форекс дилеры.Плечевые операции, когда клиенты совершают сделки на сумму, в разы превышающую реальные деньги на счету, способствуют убыткам населения, заявила во вторник заместитель директора департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ РФ Ольга Шишлянникова.
Плечи позволяют резко увеличить отдачу - как прибыль, так и потери - от небольших движений на рынке.
Но для большинства попытки быстро заработать оборачиваются разорением: у 8 легально работающих форекс-дилеров с лицензией ЦБ, средний срок жизни счета у них не превышает 6 месяцев, а убытки клиентов в 4 раза превышают прибыли, сообщила Шишлянникова.
Сейчас на счетах дилеров около миллиарда рублей денег физлиц, и в ЦБ поступает много жалоб: россияне относят на форекс деньги от продажи квартиры или банковские кредиты, после чего теряют их вместе со сбережениями. "Они поняли, только когда все потеряли, что этот рынок очень рискованный", - сообщила Шилянникова.
Чтобы ограничить эту практику, ЦБ, по ее словам, урежет максимальное плечо, которое дают форекс дилеры: с 1 к 50 до 1 к 30.
Впрочем, сказала Шилянникова, руки центробанка во многом связаны: безлицензионная деятельность дилеров, зарегистрированных в иностранных юрисдикциях, влечет россиян ещё сильнее - этот рынок по оборотам превосходит легальный в десятки раз.

[Илья Хабаров]

ЦБ начал обсуждать с рынком законопроект, расширяющий понятие брокер

Законопроект, расширяющий понятие брокер, прошел внутреннее согласование в ЦБ, регулятор начал обсуждать его с участниками рынка ценных бумаг. Об этом сообщила журналистам директор департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ Лариса Селютина на Уральской конференции НАУФОР.
«Мы также обсуждали в рамках дискуссионного доклада, что брокерская деятельность вышла за сферу того, что это купля - продажа ценных бумаг. Сейчас мы любую услугу посредника по исполнению поручения клиента относим [к понятию брокер], то есть расширяем уже формат. Мы видим на практике, что компании, которые не обладают лицензией брокера, через все эти гаджеты, откупают на себя [ценные бумаги], предлагают клиентам, и клиенты покупают. Чтобы снять это - регуляторный арбитраж, это все в законе заложено», - сказала она.
По действующему законодательству брокеры имеют право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента только за его счет.
«Мы их не хотим заставлять получать [эти компании - посредники] брокерские лицензии, просто, если они будут оказывать услуги, они будут заниматься безлицензионной деятельностью, а это совсем другая тема», - заключила Селютина.

[Илья Хабаров]

Ассоциация форекс-дилеров сообщила о мошенниках, действующих под видом ее сотрудников

Ассоциация форекс-дилеров (АФД) сообщила о мошенниках, которые, представляясь сотрудниками организации, звонят или отправляют сообщения по электронной почте клиентам форекс-компаний, потерявшим денежные средства.
«Под предлогом составления коллективной заявки на вывод средств из форекс-компании данные лица пытаются получить от граждан скриншоты торговых аккаунтов, выписок с транзакциями и другую персональную информацию. В частности, лица, представляющиеся сотрудниками АФД и ими не являющиеся, отправляют письма с адресов электронной почты, оканчивающихся на @fin-regulator.ru», - говорится в сообщении ассоциации.
В нем подчеркивается, что эти компании не имеют лицензию Банка России на осуществление деятельности форекс-дилера. Однако данные лица сопровождают почтовые сообщения скан-копиями подлинных документов АФД: свидетельств о государственной регистрации некоммерческой организации, свидетельств о государственной регистрации юридического лица, устава СРО АФД и других, которые, в соответствии с законодательством, размещены в свободном доступе на сайте ассоциации.
«В случае поступления подобных писем и звонков АФД рекомендует в ответ на них не передавать никакую информацию и не переводить денежные средства, а обо всех подобных случаях сообщать в АФД», - отметили в ассоциации.
Ранее АФД также сообщала о деятельности сайта fin-regulator.ru, маскировавшегося под официальный портал АФД и распространявшего ложную информацию. На сегодняшний день его работа приостановлена.

[Илья Хабаров]

Вступили в силу требования к форекс-дилерам раскрывать данные о рисках по их услугам

Форекс-дилеры с 1 апреля обязаны раскрывать максимально полную информацию о своей деятельности и о рисках, связанных с получением их услуг. Такие требования к компаниям содержатся в базовом стандарте защиты прав и интересов получателей финансовых услуг в отношении форекс-дилеров, разработанном Ассоциацией форекс-дилеров и утвержденном 10 января 2019 года Банком России.
Требования базового стандарта
Форекс-дилер обязан предоставить получателю финансовых услуг актуальные сведения о своем полном и сокращенном наименовании, членстве в саморегулируемой организации (СРО), наличии представителей (агентов), комиссионных сборах и о порядке выплаты компенсаций в случае банкротства, говорится в документе.
Особое внимание в стандарте уделено информированию потребителей о рисках, связанных с рамочными и отдельными договорами, в том числе о возможных финансовых потерях при их заключении, а также о сумме расходов на исполнение обязательств. Согласно стандарту, такую информацию необходимо предоставить потребителю до заключения рамочного договора и отразить в уведомлении о рисках, которое должно быть подписано потребителем. Также форекс-дилеры будут обязаны пояснить разницу в работе демосчета и реального счета, уточнив, что при совершении аналогичных операций на реальном счете получение прибыли не гарантировано.
Кроме того, в соответствии с новыми требованиями, форекс-дилеры обязаны не допускать необоснованного расширения спреда без изменения рыночной ситуации, их действия не должны вводить в заблуждение потребителя относительно предоставляемых форекс-дилером финансовых услуг. Также они не вправе содействовать заключению потребителями договоров с иностранными финансовыми организациями.

Форекс-дилеры обязаны сообщить потребителям о способах защиты их прав, возможностях направления жалоб и обращений и порядке урегулирования споров. Рассмотреть обращение форекс-дилер будет обязан в течение 15 календарных дней со дня его поступления. Этот срок может быть увеличен до 30 календарных дней, если поступившие сведения требуют дополнительного изучения, уточняется в тексте базового стандарта.
Согласно требованиям ЦБ, вся информация для потребителя должна быть изложена доступным языком с разъяснением терминологии и быть понятной клиентам, не обладающим специальными знаниями в области финансовых рынков.
Требования базового стандарта в части предоставления информации получателям финансовых услуг применяются с 1 апреля 2019 года. Требования базового стандарта в отношении представителей (агентов) форекс-дилеров, а также в части минимальных стандартов обслуживания получателей финансовых услуг и требований к работникам форекс-дилеров будут применяться с 1 декабря 2019 года.

[Илья Хабаров]

Форекс-дилеры лишили россиян 200 млн рублей

Совокупный чистый убыток россиян на форексе за прошедшие восемь кварталов превысил 200 млн рублей, пишет "Коммерсант" на основе анализа отчетности лицензированных участников рынка. Отрасль форекс-дилеров, предоставляющих гражданам возможность торговать на внебиржевом рынке, в основном, валютными парами рубль-доллар и евро-доллар, была фактически легализована в России два года назад.
Лидером рынка на протяжении всего рассматриваемого периода являлась компания "ВТБ Форекс". Она показала самые высокие объемы клиентских операций, порой свыше 1 трлн рублей за квартал. Наибольший объем прибыльных операций также у "ВТБ Форекс", но и самые крупные убытки тоже у клиентов этой компании (192 млн рублей за два года). Средние выигрыши за квартал у клиентов "ВТБ Форекс" значительно выше, чем у других игроков, (3-8 млн рублей), но и проигрыши тоже больше (1-3 млн рублей).
Клиенты "Финам Форекс" за два года потеряли около 9,5 млн рублей, а клиенты "ПСБ Форекс" - 5 млн рублей.
Финансовый результат по счетам, приносящим прибыль, у компаний в два-три раза превышает финансовый результат по счетам, приносящим убытки. Эта связано с тем, что убыток ограничен средствами на счете клиента, а прибыль не ограничена. При этом прибыльных счетов в целом по рынку в каждом квартале меньше, чем убыточных, и поэтому в большинстве случаев совокупный результат получается отрицательным. Лишь в двух кварталах из восьми он был положительным (самым прибыльным оказался второй квартал 2018 года - 218 млн рублей).
Несмотря на убытки, игроки редко покидают свои компании. По словам гендиректора "Финам Форекс" Зои Неделько, с момента начала работы компании было заключено 2,3 тысячи рамочных договоров, из них расторгнуто всего семь. Средний клиент - это мужчина старше 35 лет, чаще всего имеющий опыт работы на фондовом или срочном рынке, отмечает она.
По данным Ассоциации форекс-дилеров (АФД), по состоянию на январь 2019 года количество клиентов лицензированных компаний составляло 6,1 тысячи человек. В настоящее время действующих компаний всего четыре, причем одна из них, "Альфа Форекс", получила лицензию накануне 2019 года, и ее результаты в расчеты не включались. При расчете убытков также не учитывались потери клиентов пяти компаний, лишенных лицензий в прошлом году.

[Илья Хабаров]

форекс-дилеры со ii квартала будут обязаны направлять отчетность в отраслевую ассоциацию

форекс-дилеры со ii квартала 2019 года будут обязаны направлять отчетность, включающую такие показатели, как количество заключенных договоров, торговый оборот клиентов, количество активных клиентов и т. д., в отраслевую саморегулируемую организацию. об этом тасс сообщила пресс-служба саморегулируемой организации «ассоциация форекс-дилеров» (сро афд).
«предоставление форекс-дилерами отчетности в афд повысит прозрачность регулируемого рынка форекс. ассоциация форекс-дилеров будет публиковать полученные данные на своем официальном сайте, - отметил руководитель афд евгений машаров, - мы рассчитываем, что эта работа поможет сформировать объективное представление о регулируемом рынке форекс в российской федерации, и позволит отслеживать рост его объемов».
отмечается, что стандарт «о формах, сроках и порядке представления отчетности в «ассоциацию форекс-дилеров» был утвержден на заседании коллегии сро афд 16 апреля.
«согласно стандарту, начиная со ii квартала 2019 года форекс-дилеры, состоящие в афд, будут направлять в саморегулируемую организацию отчетность, включающую такие показатели, как: количество заключенных отдельных договоров, торговый оборот клиентов, количество активных клиентов, остатки денежных средств на номинальном счете (счетах), количество заключенных рамочных договоров и общее количество действующих рамочных договоров», - пояснили в ассоциации.

[Илья Хабаров]

Форекс-дилеры боятся остаться вообще без клиентов

Закон, меняющий порядок квалификации физлиц на финансовом рынке, может оказаться весьма критичным для отрасли, опасаются форекс-дилеры. По подсчетам компаний, количество их клиентов сократится в результате почти до нуля, большая часть лишатся права совершать операции. На восполнение клиентской базы уйдет около года при условии, что экономическая ситуация не изменится, прогнозирует управляющий директор "Альфа-Форекс" Кирилл Дронов.Закон, который может быть принят до конца года, лишит возможности пользоваться услугами дилеров частных инвесторов с активами (как правило, деньги на счетах у дилера) менее 400 тысяч рублей. Например, в "ВТБ Форекс" на текущий момент располагают остатками на счетах в размере менее данной суммы 77% клиентов. Меньше пороговой суммы имеют на депозитах 83,5% клиентов "Альфа-Форекс", 92% клиентов "ПСБ-Форекс" и 90,89% клиентов "Финам Форекс", пишет "Коммерсант".


Кроме того, в соответствии с новым законом вместо существующих двух категорий инвесторов - квалифицированных и неквалифицированных ("квалов" и "неквалов") - появится четыре: особо защищаемые и простые неквалифицированные, простые и профессиональные квалифицированные инвесторы. Сейчас большая часть инвесторов-физлиц имеют доступ к инструментам рынка, в том числе и рынка форекс, соответствующий будущему статусу "простых неквалов", причем никаких требований ни к их имуществу, ни к опыту работы на рынке не предъявляется.
Закон предполагает, что физлицу чтобы стать "простым неквалом", придется не только сдать экзамен на знание рынка, но и предъявить имущество - деньги или другие активы на счетах. Менее состоятельные клиенты автоматически перейдут в особо защищаемую категорию и потеряют доступ к ряду операций (в том числе и с использованием плеча).
Гиперопека государства может привести к неприятным последствиям не только для компаний, но и для самих инвесторов, заставив большую часть клиентов форекс-дилеров и брокеров перейти на обслуживание в зарубежные компании, зачастую офшорные, предупреждает источник на рынке форекс. Таким образом, значительное число российских клиентов окажется вне системы защиты прав, выстроенной законодателем и регулятором, говорит он.

[Илья Хабаров]

Комитет Госдумы одобрил законопроект о разделении инвесторов на финрынке по категориям

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении законопроект, направленный на закрепление на законодательном уровне различных категорий инвесторов. Документ был инициирован группой депутатов Госдумы и членов Совета Федерации во главе с председателем комитета по финрынку нижней палаты парламента Анатолием Аксаковым.
Планируется, что Госдума рассмотрит законопроект на заседании 28 мая.
Законопроектом предусматривается закрепление на законодательном уровне следующих категорий инвесторов: неквалифицированные инвесторы, которые подразделяются на особо защищаемых неквалифицированных инвесторов и простых неквалифицированных инвесторов; квалифицированные инвесторы, которые подразделяются на простых квалифицированных инвесторов и профессиональных квалифицированных инвесторов.


Для профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, кредитных организаций и субъектов страхового дела устанавливаются требования к совершению сделок с инвесторами - физлицами в зависимости от их категории.
Любое физлицо является особо защищаемым неквалифицированным инвестором. Средства таких инвесторов могут вкладываться только в наиболее простые и наименее рискованные финансовые инструменты в результате сделок с ценными бумагами, включенными в список ценных бумаг, допущенных к торгам первого и второго уровня, за исключением коммерческих облигаций, сделок с не ограниченными в обороте инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов, сделок с иностранной валютой, заключаемых на организованных торгах, а также сделок с драгметаллами. Простым неквалифицированным инвесторам по умолчанию доступны также маржинальные сделки.
Для неквалифицированных инвесторов также предусмотрена возможность совершения сделок по приобретению любых ценных бумаг, при условии прохождения тестирования либо по итогам сдачи экзамена на сайте биржи либо саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в интернете. В отношении субъектов страхового дела устанавливаются требования к заключению договоров инвестиционного страхования жизни. Простому квалифицированному инвестору по умолчанию доступны все финансовые инструменты, которые доступны неквалифицированному инвестору, без прохождения тестирования либо сдачи экзамена, а также при надлежащем информировании о характеристиках финансового инструмента и рисках, связанных с осуществлением операций с ними.

[Илья Хабаров]

АФД предлагает повысить штрафы юрлиц за незаконную рекламу Forex до 1,5 млн руб.

Ассоциация форекс-дилеров (АФД) предлагает увеличить штрафы юридических лиц за незаконную рекламу финансовых услуг, в том числе на рынке Forex, до 1,5 млн рублей. Об этом ТАСС рассказали в пресс-службе АФД. Ассоциация считает необходимым повысить штрафы в три раза.
«По мнению представителей СРО АФД, штрафы за нарушение законодательства о рекламе должны быть увеличены как минимум в три раза, в том числе для юридических лиц - до 1,5 миллиона рублей», - сообщили в ассоциации.
На сегодняшний день, согласно действующему законодательству (статья 14.3 КоАП РФ), нарушение законодательства о рекламе влечет административный штраф для граждан в размере 2-2,5 тысячи рублей, для должностных лиц - от 4 тысяч до 20 тысяч рублей, для юридических лиц - от 100 тысяч до 500 тысяч рублей.
Инициативу АФД поддержал первый заместитель председателя комитета Госдумы по государственному строительству и законодательству Михаил Емельянов. Тема усиления административной ответственности и противодействия незаконной рекламе будет обсуждаться на круглом столе АФД в Госдуме 9 июля.
В АФД также предлагают прописать в статье 14.3 КоАП РФ ответственность некредитных финансовых организаций, в том числе форекс-дилеров, за распространение рекламы профессиональных услуг при осуществлении деятельности без лицензии Центробанка. Кроме того, в ассоциации считают необходимым ввести наказание за представление ложной информации об отсутствии высокого риска на рынке Forex.

[Илья Хабаров]

ЦБ разработал варианты оценки квалификации специалистов рынка ценных бумаг

Банк России разработал концепцию регулирования требований к квалификации специалистов рынка ценных бумаг, сообщается на сайте регулятора.
Согласно документу, допуск на рынок будет доступен только для рядовых сотрудников, выполняющих ключевой функционал по виду деятельности организации. Например, совершают операции на рынке ценных бумаг, разрабатывают стратегии доверительного управления, ведут записи в реестрах владельцев ценных бумаг и депозитарном учете, предоставляют индивидуальные инвестиционные рекомендации.
Подтвердить квалификацию можно будет двумя способами. Первый вариант предполагает прохождение независимой оценки с получением по итогам свидетельства в центре оценки квалификаций. При втором варианте работодатель самостоятельно разрабатывает программу оценки компетенций или использует программу, предложенную саморегулируемой организацией. В данных программах оценки может учитываться факт наличия у сотрудника международного сертификата в области финансового рынка, но при условии, что работодатель убеждается в знании сотрудником специфики российского регулирования.
В документе отмечается, что оценка внутри организации также должна проводиться с определенной периодичностью.
С 1 июля 2019 года прекращается действие квалификационных аттестатов, выданных аккредитованными ЦБ организациями. Они больше не будут служить обязательным квалификационным требованием.
В этом году ЦБ намерен разработать нормативный акт, которым установит требования к квалификации профучастников. Предполагается, что он будет принят в 2020 году с установлением переходного периода в один год со дня его вступления в силу.